Факторинг на рынке строительных материалов

      Комментарии к записи Факторинг на рынке строительных материалов отключены

В наше время ведения бизнеса компании-поставщики стройматериалов довольно часто вынуждены предоставлять клиентам отсрочку платежа. В зависимости от степени ликвидности реализовываемого товара, средний срок отсрочки колеблется в пределах 20-45 дней.

Преимущества товарного кредита для клиента очевидны: нет необходимости выводить из оборота большие финансовые средства, как при предоплаты либо оплаты по факту; клиент может планировать график оплаты долга, и свести к минимуму риск получения некачественного товара. Но согласие поставщиков на предоставление товарного кредита ведет к сокращению оборотных средств и ухудшению текущей ликвидности этих компаний, происхождению кассовых разрывов и понижению денежной устойчивости, что в итоге очень плохо отражается на объёмах и рентабельности бизнеса приобретаемой прибыли.

Бремя долга по поставкам с отсрочкой платежа еще больше усугубляется , если клиент не выполняет указанные в контракте сроки. Это ведет к десинхронизации товарных и финансовых потоков и кассовым разрывам в платежной совокупности самого поставщика.Факторинг на рынке строительных материалов Однако, предоставление либо повышение отсрочки платежа есть важным конкурентным преимуществом на рынке, а иногда и единственным доводом, завлекающим клиентов.

Стремясь не допустить происхождение просроченных либо неисправимых долгов, поставщики каждый день выполняют мониторинг состояния дебиторской задолженности. В большинстве компаний за своевременный приход денежных средств на расчетный счет отвечают менеджеры по продаже, что изначально не совсем корректно. Так как, с одной стороны, менеджер, привлекший клиента, заинтересован в долговременной работе с ним, а следовательно, в поддержании хороших взаимоотношений.

Иначе, менеджеру нужно отыскать рычаги действия на компанию в случае, если она нарушает договорные сроки. самоё эффективное управление дебиторской задолженностью вероятно при наличии свободного контроля, к примеру, со стороны факторинговой компании.

В рамках факторингового обслуживания банк-фактор контролирует деловую репутацию и платёжную дисциплину клиентов, осуществляет контроль своевременность оплаты поставок дебиторами, руководит рисками по поставкам с отсрочкой платежа, оказывает помощь поставщику грамотно строить лимитную и тарифную политику. Главная задача факторинга — обеспечить такую совокупность взаимоотношений с клиентами, при которой поставщик имел возможность бы предоставлять конкурентные отсрочки платежа своим клиентам, не испытывая наряду с этим недостатка в оборотных средствах. Это вероятно благодаря досрочному финансированию поставок с отсрочкой платежа банком-фактором в эргономичном для поставщика режиме. Схема факторинга выглядит следующим образом:

Финансирование осуществляется в сутки предоставления накладной на отгруженную партию товара. Размер досрочного платежа образовывает до 90% от суммы поставки. Остаток средств (от 10%) за исключением процента комиссии Фактора возвращается сразу после оплаты поставки клиентом.

Так, поставщик планирует собственные денежные потоки независимо от платежной дисциплины клиентов, веря вабсолютном поступлении средств из банка против акцептованных товарно-транспортных документов по поставкам с отсрочками платежа. Обычно факторинг сравнивают с банковским кредитом, не смотря на то, что эти денежные продукты направлены на удовлетворение различных потребностей поставщиков.

Так, досрочные платежи, приобретаемые в рамках факторингового обслуживания, компании, в большинстве случаев, применяют для финансирования текущей деятельности, а кредитные ресурсы — в качестве инвестиционных либо инновационных средств. Факторинг имеет собственные преимущества перед кредитом. При факторинговом обслуживании не нужно оформление множества и залоговое обеспечение документов.

Нужно только уведомить клиентов об трансформации реквизитов для оплаты поставок. Возвратность кредита полностью заложена в его сути, что требует от вывода и поставщика аккумулирования из оборота соответствующего количества денежных средств. Факторинг же подразумевает возврат средств клиентами.

Сумма кредита определяется сходу, размер же финансирования при факторинге не ограничен и может повышаться с возрастанием количества продаж клиента. Так, при факторинге поставщик приобретает деньги в нужном количестве и на нужный срок. Помимо этого, погашение кредита не гарантирует получение нового, а факторинговое обслуживание носит систематичный темперамент.

Таблица 1. Сравнение банковских продуктов.

В рамках факторинга, наровне с финансированием, Банк осуществляет управление дебиторской задолженностью поставщика, освобождая последнего от массы аналитической и практической работы. Приобретая от банка исчерпывающую данные, достаточную для принятия квалифицированных управленческих ответов, сотрудники компании-поставщика смогут сконцентрировать свои силы на развитии производства, сбыта, изучении рынков, ответе хозяйственных, организационных и других вопросов. Принципиально важно подчернуть, что при факторинге банк покрывает главные риски поставщика, появляющиеся при отгрузках с отсрочкой платежа, — риск несвоевременной оплаты и неоплаты поставки клиентом. Применение факторинга разрешает компаниям:

  • Повысить ликвидность дебиторской задолженности;
  • Ликвидировать кассовые разрывы;
  • Застраховать риски, которые связаны с предоставлением отсрочки платежа клиентам;
  • Развить отношения с существующими клиентами и привлечь новых;
  • Увеличить собственную долю на рынке.

Захаров Н.Б., финдиректор ООО ТД Текс. Отечественные ожидания от работы по факторинговой схеме подтвердились результатами — за шесть месяцев работы по факторингу обороты компании выросли в 6,3 раза. Но мы планируем увеличить эти количества еще как минимум вдвое. Кроме этого мы деятельно трудимся по схеме экспортного факторинга и думаем о переводе дочерних фирм ООО ТД Текс на факторинговое обслуживание. Таблица 2. Преимущества факторинга.

Преимущества факторинга

Для поставщика Для клиента
  • Дополнительное беззалоговое финансирование;
  • Ускорение оборачиваемости дебиторской задолженности;
  • Уменьшение утрат при задержки платежей со стороны клиента;
  • Упрощение планирования финансового оборота;
  • Повышение товарооборота;
  • Усиление контроля за оплатой текущей задолженности;
  • Возможность предложения клиентам эластичных сроков оплаты;
  • Своевременная уплата налогов и контрактов поставщиков за счет наличия в нужном количестве оборотных средств.
  • Более удачные условия оплаты, что не требует отвлечения больших денежных средств из оборота как при предоплаты либо оплаты по факту;
  • Планирование графика оплаты долга;
  • Увеличeниe платежеспособности.

    • Оценка эффективности применения факторинга в деятельности компаний показывает все преимущества этого денежного инструмента. Достаточно проанализировать рост количества продаж товаров при условии фактически организационного обеспечения и неограниченного финансирования. Непременно, рабочая группа банка за факторинг уменьшает размер выручки с каждой конкретной поставки, но рост количества отгрузок существенно увеличивает итоговый количество выручки, а соответственно хорошим образом воздействует на безотносительные и относительные показатели деятельности компании. Михайлова Л.Г., финдиректор ЗАО Лаверна. Логика факторинга предполагает рост количеств финансирования синхронно формированию клиентской базы. В рамках обслуживания мы приобретаем нужные ресурсы в тот момент, в то время, когда они нужны для развития бизнеса. Мы планируем использовать схему факторинга в большинстве отечественных филиалов. На сегодня факторинг очень удачно употребляется в работе поставщиков продуктов питания, парфюмерно-косметической, алкогольной продукции, канцтоваров, товаров народного потребления, лекарств, бытовой химии, стройматериалов и др. Все эти отрасли объединяет высокая ликвидность реализовываемых товаров, потому, что спрос на них постоянен и высок. Но направляться подчернуть, что факторинг возможно применен в произвольных отраслях, где практикуется отсрочка платежа, безналичный расчет и существуют постоянные торговые связи. Филиппчук О. М. Эксперт Бизнес-направления факторингового обслуживания Денежной корпорации НИКойл Предоставлено Денежной корпорацией НИКойл

    Рандомные показатели записей:

    Новинки рынка с выставки \


    Подборка наиболее релевантных статей: